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Les métiers de l’assurance évoluent

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Les métiers de l’assurance évoluent
Les opportunités sont réelles puisque le secteur de l’assurance recrute environ 13 000 personnes par an.
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Le secteur de l’assurance recrute environ 13 000 personnes par an, dont près d’un quart en alternance. L’association pour l’emploi des cadres (APEC) et l’Observatoire de l’évolution des métiers de l’assurance dressent le portrait de ces métiers en perpétuelle évolution.

Le secteur de l’assurance ne cesse d’évoluer, et avec lui les métiers de l’assurance. Les opportunités sont réelles puisque le secteur de l’assurance recrute environ 13 000 personnes par an. Afin de mieux anticiper les besoins à venir dans ce secteur, l’Apec et l’Observatoire de l’évolution des métiers de l’assurance ont mis à jour les référentiels des métiers cadres de l’assurance. Ils distinguent 4 grandes familles de métiers.

Les métiers de la conception et de l’adaptation de produits et services

Il s’agit du responsable de l’expérience client, du charge? d’études actuarielles, du data scientist et du ge?omaticien.

Le responsable de l’expérience client fait le lien entre le client et l’entreprise. Il développe des produits (applications, éléments de langage, de posture...) qui répondent aux attentes et exigences des clients, y compris en termes de procédures internes. Il est le garant de l’efficacité et de la rentabilité des solutions d’optimisation apportées a? la relation client.

Un jeune cadre gagne entre 30 et 40k€ brut/an ; un cadre confirmé, entre 40 et 60 k€/an. Les diplômes requis sont : Bac +4/5 (marketing, sociologie, sciences cognitives, communication, ergonomie...), diplômé d’école de commerce, diplômé d’informatique, de multimédia. Le me?tier est accessible a? de jeunes cadres ayant une connaissance du milieu assurantiel et des produits d’assurances existants.

Le charge? d’études actuarielles contribue à la maîtrise des grands équilibres de l’entreprise. Il réalise des travaux d’anticipation des risques financiers. Il participe également a? la conception technique et a? la tarification des produits.

Un jeune diplôme? gagne entre 30 et 35 k€ brut/an ; un jeune cadre, entre 35 et 45 k€ brut/an et un cadre confirme?, entre 45 et 65 k€ brut/an. Les candidats doivent avoir des diplômes d’actuariat de niveau Bac +3 a? Bac +5, notamment ceux reconnus par l’Institut des actuaires. Le me?tier de charge? d’e?tudes actuarielles, en fort de?veloppement, est ouvert aux jeunes diplo?me?s. Néanmoins, une expérience peut être demandée selon les contenus d’activités.

Le Data Scientist valorise et développe les diverses données externes et/ou détenues par les entreprises d’assurance (base de données clientèle, chiffres de vente, historique des sinistres, visites du site web...) pour en extraire de la connaissance utile a? l’optimisation des produits et services proposés.

Les diplômes requis sont de niveau Bac + 5 à bac + 8 en big data, mathématiques appliquées, ingénieur statisticien, etc. Un jeune diplômé? gagne entre 35 et 40 k€ brut/an ; un jeune cadre, entre 40 et 50 k€ brut/an et un cadre confirme?, entre 50 et 70 k€ brut/an. Le me?tier de Data Scientist est encore re?cent sur le marche? du travail : il est particulie?rement ouvert aux jeunes diplo?me?s.

Le ge?omaticien exploite la dimension géographique des informations et données dont disposent les sociétés d’assurance. En créant diverses cartographies thématiques et analyses spatiales grâce a? un système d’information géographique (SIG), il peut identifier des zones a? risques naturels, faciliter la prévention, améliorer le réseau de distribution commerciale, le traitement des sinistres...

Un jeune diplômé gagne entre 30 et 35 k€ brut/an ; un jeune cadre, entre 35 et 40 k€ brut/an ; un cadre confirmé, entre 40 et 50 k€ brut/an. Les candidats doivent avoir obtenu un diplôme de niveau Bac +5 : Master en ge?omatique, Master en géographie aménagement, urbanisme, géomarketing avec une spécialisation ge?omatique, ingénieur statisticien avec une spécialisation ge?omatique, etc. Le domaine de la ge?omatique est ouvert aux jeunes diplo?me?s aussi bien qu’aux cadres confirme?s.

Les métiers de l’intermédiation et du développement commercial

Il s’agit du Conseiller en gestion de patrimoine et prévoyance, du Responsable d’équipe commerciale, du Responsable d’agence, de l’Agent général, du Courtier.

Le conseiller en gestion de patrimoine et pre?voyance guide et conseille une cliente?le de particuliers et/ou de professionnels dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur protection sociale et leur patrimoine : revenus et e?pargne, e?pargne retraite, sante?, pre?voyance, transmission de patrimoine.

Un jeune cadre gagne entre 30 et 45 k€ brut/an ; un cadre confirme?, entre 45 et 70 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Bac +2/3 a? 4/5 dans le domaine commercial (force de vente, actions commerciales) et Master (M1, M2...) spe?cialise? en gestion de patrimoine/banque/droit/finance/assurance/ sciences e?conomiques ou un diplo?me d’e?cole de commerce. Le poste demande une premie?re expe?rience dans la vente et la prospection client.

Le responsable d’e?quipe commerciale gére et anime une e?quipe de conseillers commerciaux, dans le but de re?aliser les objectifs fixe?s par l’entreprise. Il de?veloppe l’activite? et assure la fide?lisation des clients.

Un jeune cadre gagne entre 30 et 50 k€ brut/an ; un cadre confirme?, entre 50 et 100 k€ brut/an. Une premie?re expe?rience professionnelle de trois ans minimum est requise.

Le responsable d’agence a pour mission de de?velopper l’activite? commerciale de son point de vente, de l’animer, de manager son e?quipe en vue de re?aliser les objectifs de?finis par la direction de sa structure.

Un cadre confirme? gagne entre 50 et 60 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Bac +4/5 dans le domaine commercial, E?coles de commerce et de management, Master 2 en droit des assurances, E?cole nationale d’assurances (ENASS). Une expe?rience professionnelle de management commercial de trois a? cinq ans dans le secteur des entreprises de service (assurance, banque, finance, grande distribution) est demande?e.

L’agent ge?ne?ral a un ro?le d’interme?diaire entre la cliente?le et une socie?te? d’assurance dont il distribue les produits et services en exclusivite?. Mandataire de la compagnie tout en e?tant inde?pendant, il peut exercer en tant que profession libe?rale ou ge?rer sa propre socie?te? commerciale.

Un cadre confirme? gagne entre 45 et 75 k€ brut/an. Les diplômes demandés sont : Formation spe?cifique de 150 a? 600 heures assure?e par la compagnie d’assurance mandante, Diplo?me de niveau Bac +3 (Licence professionnelle en assurance, Licence professionnelle en droit, gestion, e?conomie, marketing, vente), Diplo?me de niveau Bac +5, Diplo?me de l’ENASS (E?cole nationale d’assurances), Diplo?me d’un Institut des assurances, Master en assurance, Master en droit, gestion, e?conomie, marketing, vente, Diplo?me d’ESC (E?cole supe?rieure de commerce), Diplo?me d’inge?nieur. Le me?tier d’agent ge?ne?ral, bien qu’ouvert aux de?butants en assurance, ne?cessite une solide expe?rience dans un domaine proche : droit, gestion, e?conomie, marketing, vente...

Le courtier assure l’interme?diation entre un client, particulier, professionnel ou entreprise, et la compagnie d’assurance qui re?pond a? son besoin. Commerc?ant inde?pendant, il est proprie?taire de son portefeuille de clients pour prospecter auprès du marche? assurantiel, ne?gocier les contrats pour le compte des assure?s et les conseiller lors d’un sinistre.

Un cadre confirme? gagne entre 45 et 75 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Diplo?me de niveau Bac +3 (Licence professionnelle en assurance, Licence professionnelle en droit, gestion), Diplo?me de niveau Bac +5 (Master en assurance, Master en droit, gestion, Diplo?me d’ESC, E?cole supe?rieure de commerce), Diplo?me d’inge?nieur. Le courtage peut e?tre ouvert aux jeunes diplo?me?s en grand cabinet de courtage, mais il s’adresse le plus souvent a? des cadres tre?s expe?rimente?s.

Les métiers de la gestion et du suivi de la relation client

Il s’agit des métiers de Souscripteur en assurances de biens et de responsabilité, Souscripteur en assurances collectives, Inspecteur des règlements de sinistres et Responsable de centre de relation client.

Le souscripteur en assurance de biens et de responsabilite? de?termine, pour une cliente?le d’entreprises ou de collectivite?s locales, les conditions de souscription des contrats (garanties, cotisations) apre?s analyse des besoins et e?valuation des risques a? assurer (nature et importance). Ses domaines d’intervention concernent les couvertures incendies, accidents, risques divers et transports, et peuvent aussi inclure la re?assurance.

Un jeune cadre gagne entre 35 et 40 k€ brut/an ; un cadre confirme?, entre 45 et 80 k€ brut/an. La formation est en ade?quation avec la spe?cialisation du portefeuille de risques : Bac +4/5 (gestion, e?conomie, e?conome?trie, statistiques, mathe?matiques applique?es, droit des assurances), E?coles d’inge?nieur, Diplo?me d’actuaire, Diplo?me de l’E?cole nationale d’assurances, Diplo?me des Instituts des assurances, E?coles supe?rieures de commerce et de management, Master 2 en droit des assurances. Le poste ne?cessite le plus souvent une expe?rience de trois a? cinq ans dans le domaine assurantiel.

Le souscripteur en assurances collectives e?labore, ne?gocie et assure le suivi de contrats collectifs d’assurance (pre?voyance, sante?, vie, e?pargne retraite) souscrits par des entreprises a? l’intention de leur personnel (de?ce?s, invalidite?-incapacite?, perte d’emploi). Il analyse leurs besoins et e?value les risques a? assurer, propose une offre de souscription avec tari cation et conditions contractuelles, puis participe a? la finalisation du contrat.

Un jeune diplo?me? gagne entre 20 et 30 k€ brut/an ; un jeune cadre, entre 30 et 40 k€ brut/an et un cadre confirrme?, entre 40 et 70 k€ brut/an. Ge?ne?ralement, une premie?re expe?rience d’environ deux ans est ne?cessaire, que ce soit en assurance de personnes spe?cialise?e dans une branche (pre?voyance, vie, e?pargne retraite, emprunteurs) ou en tarification d’assurance.

L’inspecteur des re?glements de sinistres est charge? de la gestion des sinistres complexes. Il enque?te sur l’origine du sinistre, contro?le les de?clarations de l’assure?, e?value le montant des dommages avec l’expert et fixe le montant de l’indemnite? selon la re?glementation de l’assurance et les conditions pre?vues dans les contrats souscrits.

Un cadre confirme? gagne entre 44 et 70 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Bac +4/5 (filie?re juridique et/ou dans le domaine de l’assurance), Master en assurance. Le poste ne?cessite d’avoir acquis une expe?rience pre?alable pouvant aller jusqu’a? 10 ans, voire davantage dans le domaine des assurances.

Le responsable de centre de relation client (CRC) organise, manage et supervise l’activite? d’une plateforme de relation client a? distance (te?le?phone, mail, Web) de la socie?te? d’assurance. Il veille a? la qualite? du service propose? par les te?le?conseillers et a? la performance de l’organisation.

Un cadre confirme? gagne entre 40 et 60 k€ brut/an. La re?mune?ration du responsable CRC comprend une partie fixe et une partie variable, constitue?es de commissions sur les ventes de contrats aux clients. Les diplômes requis sont : Diplo?me de niveau Bac +3 (Licence professionnelle en management, commerce, marketing, communication), Diplo?me de niveau Bac +5 (Master en management, commerce, marketing, communication, Diplo?me d’ESC, E?cole supe?rieure de commerce). Le me?tier de responsable de centre de relation client est ouvert aux profils hors assurance. L’expe?rience commerciale est appre?cie?e, mais c’est surtout l’expe?rience du management qui sera de?terminante.

Les métiers du pilotage organisationnel et transversal

Il s’agit des métiers de Chef de projet en conduite du changement, Responsable de la conformité? et du contrôle interne permanent, Juriste en assurance

Le chef de projet en conduite du changement est susceptible d’intervenir dans toute situation qui engage une de?marche de transformation et a? tout niveau de son de?ploiement.

Un jeune cadre gagne entre 35 et 50 k€ brut/an ; un cadre confirme?, entre 50 et 100 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Master 2 avec spe?cialisation en conduite du changement, en management des organisations, en management des processus, Master 2 en gestion de projets, Master dans le domaine assurantiel, Bac +4/5 Me?thodes informatiques applique?es a? la gestion des entreprises (MIAGE), Diplo?me d’e?cole d’inge?nieurs, Diplo?me d’e?cole de commerce. Deux ans minimum d’expe?rience professionnelle sont requis pour acce?der au poste de chef de projet en conduite du changement.

Le responsable de la conformite? et du contro?le interne permanent identifie, e?value et contro?le l’ensemble des risques de manquement aux obligations le?gislatives, re?glementaires ou de?ontologiques susceptibles d’entrai?ner pour l’entreprise des sanctions judiciaires, administratives, financie?res et/ou d’atteindre a? son image. Il a un ro?le d’information, de formation et de conseil vis-a?-vis des collaborateurs et de la gouvernance de l’entreprise.

Un cadre confirme? gagne entre 50 et 100 k€ brut/an. Les diplômes requis sont : Master 2 en contro?le interne/audit/management du risque, Diplo?me de juriste de niveau Bac +5, Diplo?me d’e?cole de commerce, Diplo?me d’e?cole d’inge?nieurs. Le poste peut exiger 7 a? 10 ans d’expe?rience sur des fonctions de conformite?, d’audit ou de contro?le interne et une bonne connaissance du milieu assurantiel. Des passerelles depuis le secteur bancaire sont possibles.

Le juriste est, selon son domaine de spe?cialisation, susceptible d’intervenir dans diffe?rentes directions de l’entreprise. L’exemple le plus fre?quent est le juriste en assurance qui intervient sur les dossiers, amiables ou contentieux, pour lesquels une interpre?tation du droit applicable est ne?cessaire. Il pilote lui-me?me ou guide les gestionnaires en charge du dossier litigieux afin de trouver une solution satisfaisante pour l’ensemble des parties prenantes. Il peut aussi accompagner les projets en cours dans l’entreprise et conseiller la direction et les services ope?rationnels en s’appuyant sur son expertise juridique.

Un jeune diplo?me? gagne entre 25 et 30 k€ brut/an ; un jeune cadre, entre 30 et 40 k€ brut/an et un cadre confirme?, entre 40 et 80 k€ brut/an. Les candidats doivent avoir un diplo?me universitaire de niveau Bac +5 (Master ou e?quivalent) en droit civil (droit des obligations, droit a? l’image, a? la protection de la vie prive?e, droit de la construction, droit de la famille, droit de l’Internet...), droit fiscal, droit de la se?curite? sociale.

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